国盛证券发布研究报告称,维持邮储银行(01658)“买入”评级,公司公告称拟调整代理吸收个人存款业务中,向邮政集团支付的储蓄代理费率。作为“成长型”国有大行,在代理网点带来稳固负债端优势基础上,本次调低代理费率有望进一步降低成本,增厚利润。未来邮储银行将持续兑现提升存贷比、扩大中收、加速集约化改革等一系列中长期成长逻辑,当前22PB水平仅0.59x,可积极关注未来估值修复的潜力。

  报告中称,公司调整方案如下:活期、1年期存款费率提升3/2bps至2.33%/1.1%;2年、3年、5年期费率下调15/20/20bps至0.35%/0.1%/0%,其余期限类别的存款代理费率保持不变,本次调整方案待股东大会批准后将正式生效。本次调整将直接节约代理费用10亿元,增厚利润。以2021年末存款期限结构为基础计算,本次调整后,综合代理费率将从1.29%下调至1.27%,总代理费用将下降10亿,相当于增厚利润1.3pc左右。

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责任编辑:李双双

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